Theo đại diện BIDV, gần đây tình trạng lừa đảo, gian lận trong giao dịch liên quan đến thẻ ngân hàng ngày càng gia tăng, ảnh hưởng đến uy tín và hoạt động kinh doanh của các ngân hàng cũng như gây nhiều thiệt hại cho chủ thẻ. Việc lừa đảo, gian lận thẻ của tội phạm thực hiện theo nhiều dạng thức khác nhau. Có 3 hình thức phổ biến gồm Phishing, ATM skimming và cấu kết với đơn vị chấp nhận thẻ để thực hiện giao dịch khống.
Đối với Phishing, đối tượng mạo danh tổ chức có uy tín chủ động liên lạc với khách hàng qua điện thoại, thư điện tử, Internet hay tin nhắn. Đối tượng này thường sử dụng các thông tin có tính chất gây sốc để gây phấn kích, gây hoảng sợ, hoặc lợi dụng các tin đăng tải trên truyền thông để hợp lý hóa việc liên lạc. Nội dung “dụ dỗ” như thông báo khách hàng trúng giải thưởng lớn, tài khoản bị trừ hay nhận số tiền lớn bất thường, gửi tin chương trình khuyến mãi, sự kiện sắp diễn ra… Tất cả đều nhằm lừa khách hàng cung cấp các thông tin cá nhân, thẻ, các tài khoản mật khẩu ngân hàng…
Qua điện thoại, đối tượng đề nghị khách hàng cung cấp các thông tin cá nhân, tài khoản mật khẩu ngân hàng, thông tin thẻ và các thông tin tài chính để kiểm tra, hoàn tất thủ tục nhận giải thưởng hoặc đăng ký thông tin. Đối với hình thức tin nhắn hoặc thư điện tử, kẻ gian gửi email, tin nhắn đến địa chỉ thư điện tử, số điện thoại, tài khoản mạng xã hội… có chứa các đường dẫn kèm theo. Khi khách hàng nhấn vào các đường dẫn, máy tính, thiết bị sẽ bị nhiễm mã độc đánh cắp thông tin.
Còn với ATM skimming, đối tượng sẽ lắp đặt thiết bị trên máy ATM nhằm lấy cắp thông tin thẻ và mã PIN để làm thẻ giả rồi rút tiền của khách hàng. Kẻ gian dùng bảng nhựa chứa thiết bị lấy cắp thông tin thẻ (thiết bị skimming) gắn phía ngoài khe quẹt thẻ. Khi người dùng đưa thẻ vào khe cắm, thẻ sẽ đi qua thiết bị skimming trước rồi mới vào bên trong nên tội phạm sẽ lấy toàn bộ thông tin lưu trữ trên dải băng từ.
Hoặc chúng lắp đặt camera nhỏ, thường ngụy trang trong một thanh nhựa hoặc bảng quảng cáo ốp ngay phía trên bàn phím của máy ATM để ghi lại toàn bộ hoạt động nhập mã PIN của khách hàng khi rút tiền. Sau khi lấy thông tin thẻ ngân hàng và PIN, các đối tượng sẽ sử dụng thiết bị làm giả thẻ ngân hàng thông qua phần mềm chuyên dụng và thiết bị đọc, in dữ liệu thẻ từ, rồi rút tiền tại các máy ATM. Mặc dù phương thức này đã xuất hện từ khá lâu song vẫn đang được các đối tượng lừa đảo thực hiện một cách rất tinh vi.
Ngoài ra sau khi mua thông tin thẻ tín dụng thông qua các trang mạng, diễn đàn mua sắm hoặc Phishing…, kẻ gian sử dụng thiết bị in và sản xuất thẻ giả, cấu kết với một số đơn vị chấp nhận thẻ được ngân hàng trang bị hệ thống POS. Với hình thức trên, trong một khoảng thời gian ngắn các đối tượng có thể thực hiện hàng trăm giao dịch thẻ khống với số tiền rất lớn nhưng thực tế không phát sinh bán hàng hóa dịch vụ tại đơn vị chấp nhận thẻ. Người bị hại đa phần là chủ thẻ ở nước ngoài bị các đối tượng đánh cắp thông tin thẻ.
Chủ đề cùng chuyên mục:
lãi suất vay mua nhà ngân hàng nào thấp nhất
thế chấp nhà vay tiền
dao han ngan hang nhu the nao
lãi suất vay mua nhà ngân hàng nào thấp nhất
thế chấp nhà vay tiền
dao han ngan hang nhu the nao
Trên thị trường cả nươc đang rộ lên cho vay với mức lãi hấp dẫn, riêng Bên mình có một số dịch vụ vay vốn ưu đãi, cho vay nhanh chóng có thể bạn quan tâm: Lãi suất vay ngân hàng agribank 2018,
Trả lờiXóaLãi suất vay đáo hạn ngân hàng agribank 2018,
Lãi suất vay xây sửa nhà ngân hàng agribank 2018,
Lãi suất vay mua nhà ngân hàng agribank 2018,
Lãi suất vay mua xe ngân hàng agribank 2018